ABD Hazine Bakanlığı’ndan Stabil Kripto Para Hamlesi: Dondurma ve Engelleme Zorunluluğu
ABD Hazine Bakanlığı, stabil kripto para ihraççılarına yönelik hazırladığı yeni taslakla şüpheli işlemleri dondurma ve engelleme zorunluluğu getirmeyi planlıyor.
Amerika Birleşik Devletleri’nde kripto para piyasasını yakından ilgilendiren önemli bir düzenleme adımı atıldı. ABD Hazine Bakanlığı bünyesindeki Finansal Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) ve Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC), stabil kripto para ihraççıları için ortak bir kural seti önerdi. Bu yeni teklif, dijital varlık dünyasında güvenlik ve uyumluluk standartlarını en üst seviyeye çıkarmayı hedefliyor.
Hazırlanan taslak metne göre, stabil kripto para şirketlerinin yasa dışı finansal faaliyetlerle mücadele etmek amacıyla kapsamlı bir risk kontrol çerçevesi oluşturması gerekecek. Şirketler, şüpheli gördükleri işlemleri anında tespit etme, engelleme ve reddetme yetkisine sahip olmak zorunda kalacak. Ayrıca, bu kuruluşların kara para aklamayı önleme (AML) ve yaptırım kurallarına tam uyum sağlaması bekleniyor.
Stabil Kripto Paralarda Sıkı Denetim Dönemi
Bu düzenleme, geçtiğimiz yıl gündeme gelen GENIUS Yasası kapsamında atılan en somut adımlardan biri olarak dikkat çekiyor. Teklif edilen kurallar çerçevesinde, ihraççıların müşteri faaliyetlerini risk odaklı bir yaklaşımla izlemesi ve kolluk kuvvetlerinin yürüttüğü soruşturmalara aktif destek vermesi öngörülüyor. Özellikle işlem takibi yaparak suç unsuru taşıyan transferlerin kaynağının belirlenmesi, yeni dönemin en kritik gereklilikleri arasında yer alıyor.
Sektör temsilcilerinin görüşlerine açılacak olan bu taslak, nihai halini almadan önce çeşitli revizyonlardan geçebilir. Ancak Hazine Bakanlığı, şirketlerin kendi risklerini en iyi kendilerinin anlayabileceği mesajını vererek, iç denetim mekanizmalarının güçlendirilmesini istiyor. Bu hamleyle birlikte, ABD finansal sisteminin temelini oluşturan Banka Gizliliği Yasası‘na uyumun kripto para sektöründe de tam anlamıyla sağlanması amaçlanıyor.
