Güney Kore‘nin temel mali kurumu olan FSC, kripto para borsaları için kara para aklamayı önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) protokolleri ile alakalı yeni kripto düzenleme çerçevesini ve rehberini yayınladı.
Pozitif Değişimler ve Yenilenmiş Kripto Düzenlemeleri
FSA kripto para borsaları için yeni kara para aklama protokolü içerisinde, kullanıcı ve işlem izleme hakkındaki mevcut düzenleyici kurallarını biraz sıkılaştırmış. FSA ülkenin finansal denetçisi olan Kore Finansal İstihbarat Biriminden (KFIU), kripto para işlemlerini ve kullanıcı aktivitelerini sıkı sıkıya takip etmesini talep etmiş.
FSC, yerel kripto para borsa piyasasını takip etme girişiminin bir parçası olarak yetkililere, kripto borsalarına bankacılık hizmetleri ve sanal hesap hizmetleri sağlayan üç büyük banka olan Nonghyup, Hana Bank ve Kookmin‘i araştırmasını talep etmiş.
Bundan sonra kripto para borsaları Customer Due Diligence (Müşterinin Tanınması Tedbirleri; CDD) ve Arttırılmış Müşteri Tanınması Tedbirleri yapmakla yükümlü olacak. Borsaların bunları yerine getirebilmesi için de aşağıdaki durumların yapılmadığından emin olması gerekmekte:
- Yabancılar kripto para almak veya satmak için yerel borsaları kullanması.
- Suçluların gizli bir şekilde para aklamak için başka bireylerin kişisel hesaplarını kullanması.
- Şüpheli işlem ve ödemeler.
Şu an için ortada herhangi bir suç örgütünün başka bireylerin kişisel hesaplarını ödünç alıp, kripto para borsalarından devasa oranda kripto para satın alarak kara para aklama olasılığı bulunduğu için, FSC borsalara yeni kullanıcılar için detaylı CDD yapılmasını emretti.
Hükümet tarafından yayınlanan ikinci değişim ise ”Kimchi Premium” olayının yeniden ortaya çıkmasını engellemek için. Kimchi Premium, özetlemek gerekirse, özellikle Bitcoin fiyatında olmak üzere, kripto para fiyatlarında Güney Kore ve diğer yabancı borsalar arasındaki büyük fiyat farklılığı yüzünden düşük fiyata oradan kripto para alıp başka yerlerde satmak anlamına geliyor.. Hükümet bunun önüne geçmek için kripto para borsalarından veya kripto para borsalarına yapılan yüksek miktarda fon hareketliliklerini ve kripto para borsalarına bağlı banka hesaplarını denetleyecek. Eğer bankalar bir kullanıcının veya şirketin sadece Güney Kore içerisinde bulunan ”Kimchi Premium” olayından istifade etmek için yüksek miktarda sermaye akışı sağladığını görürse, yetililer bu kullanıcıyı veya kurumu denetleyebilecek.
Hükümetten yerel kripto para borsalarına yönelik AML ve KYC sistemlerini arttırma talebi ile beraber gelen bu yeni düzenleyici değişim, Güney Kore hükümetinin kripto para piyasasını bütün risklere karşı düzenleme çabasının bir göstergesi.
Kripto Para Sektörü Artık Meşru Bir Endüstri
Bir kaç olay esnasında, Mali Hizmetleri Komisyonu ve Finansal Denetim Servisi, hükümetin yerel yatırımcılara kripto piyasasını meşrulaştırmaya çalışıyor izlenimi vermesinden korktuğu için, kripto para piyasasına yönelik düzenleme çıkartma konusunda çekingen olduğunu ifade etmişti.
Ancak üst üste yaşanan hacklenme olayları ve saldırılar yüzünden, Güney Kore hükümeti piyasayı denetlemesi gerektiğine karar verdi ve yatırımcıları ve onların varlıklarını korumak için kripto para borsalarını bankalar gibi denetime sokacağını belirtti.
Yeni yayınlanan bu kara para aklamayı önleme düzenlemeleri, Güney Kore hükümetinin planı dahilinde ilk adım olarak görülmekte.
Önümüzdeki aylarda yerel yetkililer hem bankalarla hem de yerel borsalarla iş birliği yapıp piyasayı daha iyi bir hale getirmeye çalışacaklar.