Türkiye, kara para aklama ve mali suçlarla mücadelede MASAK’a banka ve kripto hesaplarını dondurma yetkisi verecek yeni bir düzenleme hazırlıyor.
Bloomberg’in aktardığına göre, Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) yetkilerini genişletecek yasa taslağı, önümüzdeki yasama yılında 11. Yargı Paketi kapsamında Meclis’e sunulacak. Düzenleme hayata geçtiğinde MASAK, yalnızca bankalarda değil; ödeme kuruluşları, elektronik para şirketleri ve kripto platformlarında da şüpheli görülen hesapları kapatma, işlem limitleri koyma, mobil bankacılığı geçici olarak askıya alma ve suçla bağlantılı kripto cüzdanlarını kara listeye alma yetkisine sahip olacak.
Tasarı, özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılıkta kullanılan “kiralık hesap” yöntemine karşı etkili denetim sağlamayı amaçlıyor. Bu yöntemde suçlular, başkalarının banka veya kripto hesaplarını kiralayarak yasa dışı para transferleri yapıyor. Yeni düzenleme ile bu hesapların çok daha hızlı şekilde tespit edilip müdahale edilmesi planlanıyor.
FATF standartlarına uyum hedefleniyor
Türkiye’nin üyesi olduğu Mali Eylem Görev Gücü (FATF), Haziran 2024’te Ankara’yı “gri liste”den çıkarmıştı. Yeni düzenleme, uluslararası standartlara uyumun devamı niteliğinde görülüyor. Bloomberg’e konuşan kaynaklar, düzenlemenin hâlâ taslak aşamasında olduğunu, Meclis sürecinde değişebileceğini ve mevcut hâliyle yasalaşmasının kesin olmadığını vurguladı.
Kripto piyasasına etkisi ne olacak?
MASAK, hâlihazırda şüpheli işlem raporlarını toplayıp analiz ediyor, gerektiğinde dosyaları savcılıklara iletiyor. Yeni yetkilerle birlikte kurul, kripto ekosisteminde şüpheli fon hareketlerini anlık olarak durdurma gücüne kavuşacak. Bu durum, Türkiye’de faaliyet gösteren kripto borsaları için daha sıkı denetim ve yeni uyum yükümlülükleri anlamına geliyor.