Jack Dorsey’nin ödeme şirketi Block, kara para aklamayı önleme kontrollerine ilişkin ABD soruşturmasında üç aylık kârını aşan 764 milyon dolarlık ödeme için prensipte anlaşmaya vardı.
CoinDesk’in incelediği 3 Kasım tarihli SEC bildirimine göre Block ile ABD Adalet Bakanlığı arasında ekim ayında sağlanan prensip anlaşması, şirketin etkili bir kara para aklamayı önleme programı yürütmediği iddiasına dayanıyor. Önerilen uzlaşma, Banka Gizliliği Yasası kapsamındaki bu iddiaya ilişkin cezai suçlamanın üç yıl ertelenmesini öngörüyor.
Anlaşmanın brüt parasal tutarı yaklaşık 964 milyon dolar. Önceki düzenleyici uzlaşmalara ilişkin mahsupların ardından ödenecek tutar 764 milyon dolara düşüyor. Block, bu tutar için karşılık ayırdığını bildirdi.
Uzlaşma tutarı çeyrek kârından büyük
Önerilen ödeme, Block’un üçüncü çeyrek için açıkladığı 566 milyon dolarlık net kârın üzerinde. Şirketin aynı dönemde toplam brüt kârı yüzde 22 artışla 3,24 milyar dolara çıkmıştı.
Daha önce aktardığımız Block bilançosunda Bitcoin ekosisteminin brüt kârı ise yıllık yüzde 50 düşerek 52 milyon dolara gerilemişti. Şirket, bu düşüşü Cash App’te bazı Bitcoin işlemlerinden aldığı ücretleri azaltmasına bağlamıştı. Yeni açıklanan uzlaşma, bu bilanço tablosuna büyük bir hukuki ödeme yükü ekliyor.
Bitcoin transfer kontrolleri de incelemeye takılmıştı
Block’un uyum sistemleri daha önce de düzenleyicilerin gündemine gelmişti. New York’un finans düzenleyicisi, Nisan 2025’te ayrı bir inceleme sonucunda şirkete 40 milyon dolar ceza vermişti.
İncelemede, değerlendirilmesi bekleyen şüpheli işlem uyarılarının 2018’de yaklaşık 18 binden, 2020’de 169 binin üzerine çıktığı tespit edilmişti. Düzenleyici ayrıca tarama sistemlerinden birinin, terör finansmanıyla bağlantılı cüzdanlara yapılan Bitcoin transferlerini belirli bir risk eşiği aşılana kadar otomatik olarak engellemediğini bildirmişti.
Soruşturmanın geçmişi 2023’e uzanıyor
Adalet Bakanlığı ile SEC, açığa satış şirketi Hindenburg Research’ün raporunun ardından 2023’te Block’un uyum uygulamalarını ve bunlara ilişkin açıklamalarını incelemeye başlamıştı. Raporda Cash App’in mükerrer ve sahte hesaplarla kullanıcı sayılarını şişirdiği, zayıf kimlik kontrollerinin yasa dışı işlemlere alan açtığı iddia edilmişti. Block ise bu iddiaları yanlış ve yanıltıcı olarak nitelendirmişti.
SEC, ayrı yürüttüğü soruşturmayı mart ayında yaptırım önerisinde bulunmadan kapattı. Adalet Bakanlığı ile açıklanan 764 milyon dolarlık çözüm ise henüz prensip anlaşması aşamasında bulunuyor.
Yatırım tavsiyesi değildir.
